Verificação automática de provas documentais

// os desafios da verificação automática de provas documentais

A inflação regulamentar resulta numa forte subida das despesas de conformidade nomeadamente através do aumento massivo de efetivos (funções de controlo, riscos e conformidade).

Entretanto, e apesar destes investimentos, as multas estão a aumentar significativamente. Entre 2009 e 2018, foram pagos 145 mil milhões USD pelos principais bancos europeus de acordo com o BCG.

Paralelamente, estão em desenvolvimento as aplicações de IA. Segundo Gartner, 59% das empresas internacionais efetuaram investimentos em IA. A razão para este sucesso? Maior poder de computação, melhores algoritmos em “aprendizagem” e um acesso quase ilimitado aos dados de aprendizagem.

NA PRÁTICA

Oferecer aos utilizadores um acompanhamento em tempo real no momento do envio e, assim, garantir um ficheiro do cliente completo e correto.

A verificação automática das provas documentais permite uma análise 100% automática da qualidade da imagem dos documentos enviados, bem como da respetiva validade e consistência em matéria das informações transmitidas durante a chamada.

Controla, assim, a autenticidade dos documentos recebidos (elementos de segurança, ligação a referências externas, etc.) para detetar as tentativas de fraude documental.

As suas obrigações regulamentares estão, assim, automatizadas e o risco de fraude diminui significativamente.

// AS ETAPAS DA VERIFICAÇÃO AUTOMÁTICA DE PROVAS DOCUMENTAIS

Qualidade das imagens

A primeira etapa dos controlos consiste na verificação da qualidade as imagens enviadas (resolução, nível de indefinição, de ruído e de contraste).
Se a qualidade da imagem não for suficiente para ser processada, uma mensagem clara explica ao utilizador como melhorar o envio.

Tipo e validade dos documentos enviados

A segunda etapa consiste em confirmar que as provas documentais enviadas são as esperadas e que são válidas. Os documentos atualmente reconhecidos são: documentos de identificação (cartão do cidadão, passaporte, cartão de residente, carta de condução), NIB, recibo de vencimento, nota de liquidação, fatura de telecomunicações, fatura e plano de pagamento de energia (eletricidade, gás e água), certificado de registo, imposto predial.

Consistência com o ficheiro

A terceira etapa consiste em comparar os dados retirados dos documentos com as informações no ficheiro.

Em todos os documentos, trata-se essencialmente do nome, apelido e endereço do cliente. Mas também a data de nascimento e o género nos documentos de identificação.

Após estas primeiras três etapas, os ficheiros serão considerados completos e corretos.

Autenticidade

Uma quarta etapa consiste na análise da autenticidade da documentação enviada. Estas verificações são específicas de cada documento (elementos de segurança, ligação a referências externas, etc.).

A Inteligência Artificial veio mudar o mundo. A sua integração nas ferramentas de subscrição remota confere credibilidade, graças à aprendizagem profunda, à extração de dados, através da adição da respetiva verificação, mesmo de documentos inadequadamente enviados através de uma fotografia tirada rapidamente com um smartphone.

Hoje em dia, na realidade, os utilizadores desejam ser capazes de enviar através do mesmo canal todos os documentos necessários para a finalização da sua transação. Para eles, não há motivo para esperar: o imediatismo tornou-se na regra.

Integrada nas ferramentas de subscrição remota, a IA criou assim uma verdadeira rutura na experiência do cliente, tornando-a mais tranquila e melhorando a subscrição digital em tempo real.

Eficácia operacional

com maior visibilidade do canal de subscrição e a aceleração do processamento dos ficheiros de clientes

30 %
os ficheiros recebidos estão completos e corretos

Deteção

de tentativas de usurpação de identidade e de fraude documental

ZOOM EM TRUST AND SIGN

A solução de início de relação contratual e de subscrição digitais

O Trust and Sign responde aos principais desafios de início de relação contratual e de subscrição à distância através da oferta de soluções para: