Bonifica KYC
Le sfide della bonifica KYC
Le istituzioni finanziarie sono sempre più sotto pressione a causa di normative sempre più esigenti in materia di conoscenza dei clienti (KYC). Questo per prevenire il rischio di frodi d’identità, frodi fiscali, nel contesto della lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. (LCB-FT).
I controlli devono quindi essere effettuati non solo al momento dell’ingresso nel rapporto, ma anche durante tutta la relazione commerciale. Le campagne di riparazione aggiornano i dati dei clienti per ripristinare la conformità normativa.
Automatizzare la raccolta e il controllo delle ricevute dei clienti
Controllate automaticamente la conformità dei vostri documenti nell’EDM, migliorando al contempo la qualità dei vostri dati nel database.
Gestione elettronica
Documenti
CONTROLLO
l'autenticità, la leggibilità e la validità dei vostri documenti nell'EDM.
VALIDARE
coerenza tra i dati contenuti nei documenti dell'EDM e quelli del database.
RICCHEZZA
i dati nel database grazie al contenuto dei documenti in EDM
Base
clienti
Valutate il vostro stato di conformità in tempo reale!
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Costi di trattamento
Giorni
Durata media di una campagna automatizzata
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File completi e conformi in modo automatico
Automatizzate le vostre campagne di bonifica KYC in 3 passaggi
Come realizzare un progetto di bonifica KYC in meno di un mese?
1. Valutare il livello di conformità
Il primo passo consiste nel valutare la percentuale di documenti dei clienti ancora validi in EDM (Electronic Document Management). Le nostre soluzioni basate sull’intelligenza artificiale incrociano i dati disponibili nel DMS e nel database. Esse controllano automaticamente tutte le ricevute memorizzate, consentendo di individuare rapidamente i clienti da correggere. Si tratta di clienti i cui documenti non sono conformi: documenti illeggibili, obsoleti o falsificati.
2. Lanciate la vostra campagna di bonifica
Sulla base di questo targeting, il passo successivo è automatizzare la bonifica di questi clienti. Si inizia con un’e-mail o un SMS che consente di inviare i nuovi documenti attraverso un’area sicura.
È seguito automaticamente da promemoria e-mail o SMS.
Quando inviano nuovi documenti, i clienti sono accompagnati in tempo reale da algoritmi di intelligenza artificiale che indicano eventuali problemi di conformità rilevati (documento sbagliato, documento troppo vecchio, scarsa qualità, ecc.).
3. Industrializzare l’elaborazione manuale delle anomalie
Il passo finale consiste nell’accelerare l’elaborazione manuale delle pratiche dei clienti che ne hanno davvero bisogno. In media, il 20% dei file dei clienti presenta un’anomalia. La maggior parte di questi file può essere recuperata tramite la nostra interfaccia back-office dedicata. La parte che non può essere recuperata può essere riaperta, cioè trattata come non completata.
Volete contattare un esperto Netheos?
Le informazioni raccolte in questo modulo saranno inviate a un esperto di soluzioni Netheos che vi contatterà al più presto. I dati forniti permetteranno al consulente di personalizzare la sua assistenza per soddisfare al meglio le vostre aspettative.
Controllo dei documenti in tempo reale
In modalità SaaS, le APIdi Netheos consentono un’analisi automatica al 100% della qualità dell’immagine dei documenti inviati, della loro tipologia e della loro coerenza con le informazioni trasmesse durante la chiamata. Questo ci permette di offrire agli utenti finali un supporto in tempo reale durante l’invio dei documenti (feedback automatico sugli errori e assistenza personalizzata), garantendo così che la loro pratica sia completa e conforme.
Le nostre tecnologie controllano l’autenticità dei documenti ricevuti (caratteristiche di sicurezza, connessione a repository esterni, ecc.) per individuare i tentativi di frode e avvisare il professionista, se necessario.
Gli obblighi normativi sono così automatizzati e il rischio di frode è notevolmente ridotto.
IA PER LA VOSTRA CONFORMITÀ
Netheos sta sviluppando le proprie tecnologie di intelligenza artificiale che le consentono di analizzare automaticamente i documenti di supporto (stipendio, casa, banca, identità).
Sono in grado diestrarre, confrontare e correggere informazioni, mentre si controlla il qualità e autenticità dei documenti.
Queste tecnologie sono più efficienti e affidabili dei metodi convenzionali. Riducono gli errori che comportano rischi di non conformità.
Operatori specializzati in frodi
Oltre alle sue tecnologie, Netheos offre un servizio di controllo manuale. Il nostro team Netheos Services si affida all’elemento umano, con esperti antifrode appositamente formati, il cui compito è quello di integrare il lavoro dell’intelligenza artificiale con il loro controllo. Se necessario, questo team può elaborare manualmente i file che hanno generato un allarme, tramite un’interfaccia dedicata nel back-office.
Grazie alle sue tecnologie e ai suoi team, Netheos è quindi in grado di gestire l’intero processo di bonifica KYC.
