Remédiation KYC

// les enjeux de la remédiation kyc

Les institutions financières sont soumises à une pression grandissante vis-à-vis des réglementations toujours plus exigeantes concernant la connaissance de leurs clients (KYC). Cela pour se prémunir du risque de fraude à l’identité, de fraude fiscale, dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme. (LCB-FT)

 

Des contrôles doivent ainsi s’effectuer non seulement lors de l’entrée en relation, mais aussi tout au long de la relation commerciale. Les campagnes de remédiation permettent de mettre à jour les données des clients, afin de restaurer son niveau de conformité face à la réglementation.

// Automatiser la collecte et le contrôle des justificatifs clients

Contrôlez automatiquement la conformité de vos documents de votre GED, tout en améliorant la qualité de vos données en base.

GED 

(Gestion Electronique des Documents)

Contrôlez

l’authenticité, la lisibilité, la validité de vos documents présents en GED.

Validez

la cohérence entre les données des documents en GED et les données en base.

Enrichissez

les données en base grâce aux contenus des documents en GED

Base client 

 

Évaluez l'état de votre conformité en temps réel

0 %
de coûts de traitement
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durée moyenne d'une campagne automatisée
0 %
des dossiers automatiquement complets & conformes

// automatiser ses campagnes de remédiation kyc en 3 étapes

Comment mener à bien son projet de remédiation KYC en moins d’un mois ?

1- Evaluez votre niveau de conformité

La première étape consiste à évaluer la part des justificatifs clients encore valides en GED (Gestion électronique des documents). Nos solutions basées sur l’IA croisent les données disponibles en GED et en base. Elles contrôlent automatiquement l’ensemble des justificatifs stockés ce qui permet de cibler rapidement les clients à remédier. Il s’agit de clients dont les justificatifs ne sont pas conformes : documents illisibles, périmés ou falsifiés.

2- Lancez votre campagne de remédiation

Sur la base de ce ciblage, l’étape suivante consiste à automatiser la remédiation de ces clients. Cette dernière démarre par l’envoi d’un e-mail ou SMS leur permettant de soumettre leurs nouveaux justificatifs via un espace sécurisé.

Elle se poursuit automatiquement par des relances e-mail ou SMS.

Lors de la soumission des nouveaux justificatifs, les clients sont accompagnés en temps-réel par les algorithmes d’IA qui indiquent tout problème de conformité détecté (mauvais document, document trop ancien, mauvaise qualité..)

3- Industrialisez le traitement manuel des anomalies

La dernière étape consiste à accélérer le traitement manuel des dossiers clients qui le nécessite vraiment. En moyenne, 20% des dossiers clients lèvent une anomalie. La majorité de ces dossiers peuvent être rattrapée via notre interface dédiée au back-office. La part non rattrapable pourra quant à elle être réouverte, soit traitée comme non complétée.

// le contrôle documentaire temps-réel

En mode SaaS, les APIs Netheos permettent d’analyser de façon 100% automatique la qualité d’image des documents envoyés, leur type et leur cohérence vis-à-vis des informations transmises à l’appel. Cela permet d’offrir aux utilisateurs finaux un accompagnement temps réel lors de la soumission des justificatifs (retours automatiques lors d’erreurs et aide personnalisée) et ainsi vous garantir que leur dossier soit complet et conforme.

Nos technologies contrôlent l’authenticité des documents reçus (éléments de sécurité, connexion à des référentiels externes, etc.) afin de détecter les tentatives de fraude et d’avertir le professionnel le cas échéant.

Vos obligations réglementaires sont ainsi automatisées et votre risque de fraude diminue significativement

Netheos développe ses propres technologies d’Intelligence Artificielle qui permettent d’analyser automatiquement les pièces justificatives (salaire, domicile, bancaire, identité). 

Elles sont capables d’extraire, de comparer et de rectifier des informations, tout en vérifiant la qualité et l’authenticité des documents.

Ces technologies sont plus efficaces et fiables que les méthodes classiques. Elles réduisent les erreurs qui entraînent des risques de non-conformité.

// des opérateurs spécialistes de la fraude

En complément de ses technologies, Netheos propose un service de contrôle manuel. Notre équipe Netheos Services mise sur l’humain, avec des experts anti-fraude spécialement formés, chargés de compléter par leur contrôle le travail de l’Intelligence Artificielle. Au besoin, cette équipe peut traiter manuellement les dossiers ayant remonté une alerte, via une interface dédiée au back-office.

Grâce à ses technologies et ses équipes, Netheos est donc capable de traiter intégralement vos processus de remédiation KYC.

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