Todo lo que debe saber sobre la verificación de identidad

Verificación de identidad: ¿qué solución para su procedimiento KYC?

Elegir una solución de verificación de identidad a distancia para un proceso KYC implica una serie de factores: seguridad, cumplimiento de la normativa, experiencia del usuario y, por último, rapidez. Tomar la decisión correcta es crucial para garantizar un alto índice de conversión y, al mismo tiempo, proteger a sus usuarios.

Criterios para elegir una solución KYC

Sus necesidades

Por encima de todos los criterios «técnicos», es importante elegir una solución de verificación de identidad a distancia basada en sus necesidades. Por ejemplo, un banco que desee obtener una solución de verificación de identidad para la suscripción remota o para poner en marcha su campaña de corrección de KYC no tendrá los mismos criterios que una empresa de nueva creación o una PYME, como una pequeña escuela de negocios, que simplemente quiera automatizar el proceso de matriculación de nuevos alumnos. Así que la elección depende de su sector de actividad y de sus necesidades.

Seguridad

Es vital garantizar que la solución sea sólida en términos de protección de datos personales y lucha contra el fraude. He aquí algunas cosas a tener en cuenta:

  • Cifrado de datos : Comprueba si la herramienta utiliza un cifrado robusto para garantizar la confidencialidad de los datos personales. Lo ideal es que la solución utilice un cifrado de nivel militar, como AES-256.
  • Seguridad de los servidores: asegúrese de que los servidores están protegidos por cortafuegos y de que existen mecanismos de detección de intrusos para evitar ataques.
  • Antifraude: Infórmese sobre las funciones antifraude integradas en la solución. Herramientas como la detección de documentos falsos, la verificación de la integridad de los documentos y el análisis de la coherencia de la información pueden ayudar a prevenir los intentos de fraude. Para luchar contra el fraude, a menudo se contemplan soluciones como la firma electrónica cualificada prevista en el Reglamento eIDAS.
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Cumplimiento de la normativa vigente

La normativa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (LCB-FT) exige a las empresas de determinados sectores, como la banca y los seguros, que cumplir el procedimiento KYC para verificar la identidad de sus clientes y la validez de los documentos de identificación facilitados. Las normativas más exigentes requieren el uso de soluciones como nuestra solución Netheos ID MAX, certificada PVID por ANSSI, o Netheos ID FAST para Firma Electrónica Cualificada (QES), certificada eIDAS.

Asegúrese de que incorpora las funciones más avanzadas, como el reconocimiento óptico de caracteres (OCR ) para la lectura automática de documentos y el reconocimiento facial mediante Machine Learning.

Además, compruebe si la solución ofrece un sistema de comprobación en tiempo real de listas de sanciones y bases de datos internacionales, para asegurarse de que sus clientes no están implicados en actividades ilegales o terroristas.

Por último, asegúrese de que la solución de verificación de identidad respeta la confidencialidad y seguridad de los datos personales de sus clientes. Por ejemplo, debe cumplir el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR y utilizar protocolos de cifrado seguros para el almacenamiento y la transmisión de datos.

Experiencia de usuario (UX)

La experiencia del usuario es un criterio clave que debe tenerse en cuenta al hacer la selección, ya que determinará la facilidad de uso de la solución para los usuarios finales. Una solución intuitiva y fácil de usar garantizará una experiencia fluida y agradable, contribuyendo a mantener contentos a sus clientes y a aumentar sus índices de conversión.

Cuando evalúe una solución, asegúrese de que ofrece una interfaz de usuario clara y bien diseñada. Los pasos de verificación deben ser sencillos de seguir, con instrucciones claras y comprensibles. Evite interfaces complejas y demasiados pasos, que corren el riesgo de desanimar a sus usuarios y comprometer la conversión.

La facilidad de uso de la solución también es esencial. Asegúrese de que la interfaz se adapta a los distintos tipos de dispositivos (ordenadores, teléfonos inteligentes, tabletas) y de que está optimizada para su uso en dispositivos móviles.

Por último, no olvide tener en cuenta las funciones adicionales que pueden mejorar la experiencia del usuario. Por ejemplo, una solución que ofrezca la verificación de identidad en tiempo real, con la opción de tomar fotos o presentar documentos directamente a través de la aplicación, resultará más cómoda para sus usuarios. Las soluciones más avanzadas, como Netheos ID FAST, permiten llevar a cabo la verificación de identidad por vídeo en directo y detección pasiva en directo, lo que ahorra a los usuarios una cantidad de tiempo considerable.

Velocidad

Para evaluar la rapidez de una solución KYC, debe comprobar si ofrece verificación en línea o requiere un tiempo de procesamiento. La verificación en tiempo real le ahorrará un tiempo precioso, que es esencial para garantizar una experiencia fluida y sin problemas a sus usuarios. Las soluciones de Netheos son las más rápidas y fluidas del mercado: Netheos ID FAST y su ®Facematch Video permiten un tiempo de finalización inferior a 40 segundos, ¡maximizando sus tasas de conversión!

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Concierte una cita con uno de nuestros expertos para explorar cómo las soluciones de Netheos le permiten verificar la identidad de sus usuarios, de forma segura y sin perder conversión.

Soluciones de verificación de identidad a distancia de Netheos

Verificación de identidad segura con ®Facematch

Todas nuestras soluciones KYC incorporan nuestra tecnología patentada de reconocimiento facial ®Facematch. Proporciona un nivel adicional de seguridad para la verificación remota de la identidad. Netheos ®Facematch es :

3 soluciones KYC adaptadas a sus necesidades

Netheos ID+

La solución histórica más utilizada por nuestros clientes. Nuestra tecnología de reconocimiento facial ®Facematch Photo elimina el riesgo de suplantación de identidad. La ruta totalmente guiada ofrece un índice de conversión muy elevado, con un tiempo medio de realización de 48 segundos.

Utilización: Proceso KYC sencillo de incorporación de clientes, con poca necesidad de cumplimiento de normas

Velocidad :
4/5

Conformidad LCB-FT: Si se combina con una solución SEPAm@il diamante

  1. Captura del documento de identidad

    Los usuarios pueden hacer una foto de su documento con su smartphone, o descargarlo si lo han capturado o escaneado previamente.

  2. Control de calidad de los documentos

    El usuario comprueba que la calidad del documento se ajusta a las especificaciones (nitidez e integridad). Pueden volver a empezar si es necesario.

Solución de verificación de identidad a distancia de Netheos
  1. Reconocimiento facial activo

    El usuario necesita hacer movimientos cortos para asegurar su presencia y vivacidad. Este paso garantiza que el usuario es el titular legítimo del documento de identidad.

  2. Enviado para análisis

    La verificación final se realiza utilizando 3 niveles diferentes de automatización: 100% automático (basado en comprobaciones de IA), híbrido (intervención humana configurable) o 100% manual.

Netheos ID FAST

La versión de vídeo de nuestra tecnología de reconocimiento facial ®Facematch no sólo elimina el riesgo de fraude, sino que también simplifica todo el recorrido del usuario: la tasa de conversión se maximiza con un tiempo de finalización inferior a 40 segundos, ofreciendo la mejor experiencia de usuario del mercado.

Uso: Firma electrónica reconocida (FER), proceso KYC de incorporación de clientes sin complicaciones

Velocidad :
5/5

Conformidad LCB-FT: si se utiliza para la firma electrónica reconocida (FER)

  1. Captura de vídeo del documento de identidad

    La captura es en directo: el usuario encuadra su documento, que debe tener en su poder.

  2. Reconocimiento facial pasivo

    En esta fase, la detección de organismos vivos es pasiva y transparente para el usuario: no requiere ninguna acción. Este paso garantiza que el usuario es el titular legítimo del documento de identidad.

  3. Enviado para análisis

    La verificación final se realiza utilizando 3 niveles diferentes de automatización: 100% automático (basado en comprobaciones de IA), híbrido (intervención humana configurable) o 100% manual.

Netheos ID MAX

Sistema de verificación de identidad a distancia actualmente en proceso de certificación PVID por la ANSSI para cumplir las obligaciones legales impuestas a determinados sectores. La vía PVID de Netheoscombina IA y expertos humanos, disponibles 24/7 y con sede en Francia, con una vía de principio a fin en menos de 2 minutos.

Uso: Curso PVID

Velocidad :
2/5

Conformidad LC B-FT: Solución auditada y en proceso de certificación por ANSSI, 100% conforme LCB-FT

  1. Captura de vídeo del documento de identidad

    La captura es en directo: el usuario encuadra su documento, que debe tener en su poder.

  2. Comprobación de la autenticidad del documento de identidad

    La manipulación es necesaria para comprobar que el título es auténtico mediante la detección de relieves, tintas y efectos visuales holográficos.

  3. Reconocimiento facial pasivo

    En esta fase, la detección de organismos vivos es pasiva y transparente para el usuario: no requiere ninguna acción. Este paso garantiza que el usuario es el titular legítimo del documento de identidad.

  1. Reconocimiento facial activo

    Para reforzar el control de identidad, se requiere una detección activa de la viveza: el usuario debe pronunciar 3 números aleatorios que aparecen en la pantalla.

  2. Enviado para análisis

    La verificación final corre a cargo de un operador humano que, con el apoyo de la Inteligencia Artificial, comprueba la autenticidad de los documentos y vídeos. En Netheos, este servicio está atendido por expertos antifraude establecidos en Francia y disponibles las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Garantizamos un resultado final en menos de 5 minutos.

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  • Cómo podemos satisfacer sus expectativas, sus problemas y sus necesidades específicas
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Contenido
Verificación de identidad a distancia e IA: entre el mito y la realidad
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